Welke documenten kunnen we vragen bij een grote overboeking?

Welke documenten we opvragen hangt af van:

• het bedrag van de overschrijving,
• de herkomst van het geld,
• en het type rekening: particulier of zakelijk.

Particuliere rekening: mogelijke documenten

Salaris (loondienst)

Bij salarisinkomsten kunnen we vragen om bewijs van je functie en salaris, je werkgever en de data van uitbetaling. Voorbeelden:

• recente loonstroken,
• bankafschriften van de afgelopen drie maanden van je privérekening,
• jaaroverzicht van de bank.

Verkoop van een woning

Bij verkoop van onroerend goed kunnen we documenten vragen waaruit blijkt wanneer je het geld hebt ontvangen, welk bedrag je hebt ontvangen, wie de betrokken partijen zijn en wat het adres/omschrijving van de woning is. Voorbeelden:

• ondertekende akte van levering,
• verklaring van een advocaat of accountant,
• bankafschriften.

Investeringen / beleggingen

Bij opbrengsten uit beleggingen kunnen we vragen om bewijs van ontvangst en informatie over het type investering. Voorbeelden:

• beleggings- of transactieoverzichten,
• bevestiging van je bank of beleggingsinstelling,
• bankafschriften.

Erfenis

Bij een erfenis kunnen we vragen om bewijs van ontvangst en informatie over de erflater en jouw relatie tot deze persoon. Voorbeelden:

• testament of verklaring van erfrecht,
• notariële akte,
• bankafschriften.

Lening

Bij een lening kunnen we vragen om het geleende bedrag, de geldverstrekker en het doel van de lening. Voorbeelden:

• leningsovereenkomst,
• leningoverzichten,
• bankafschriften.

Andere herkomst

Is het geld op een andere manier verkregen? Dan kunnen we vragen om bewijs van ontvangst en een korte toelichting. Voorbeelden:

• schriftelijke bevestiging van de betaler,
• verklaring van een accountant of advocaat,
• bankafschriften.

Zakelijke rekening: mogelijke documenten

Bedrijfsinkomsten

Bij bedrijfsinkomsten kunnen we vragen om transactiedata en bedragen, en om informatie over verzenders en ontvangers. Voorbeelden:

• zakelijke bankafschriften van de afgelopen drie maanden,
• jaarrekeningen.

Zakelijke investeringen

Bij zakelijke investeringen kunnen we vragen om de datum en het bedrag van ontvangst en de betrokken partijen. Voorbeelden:

• bevestiging van een bank of investeerder,
• bankafschriften.

Lening of financiering

Bij zakelijke leningen of financieringen kunnen we vragen om het doel van de financiering en de betrokken partijen. Voorbeelden:

• ondertekende lening- of investeringsovereenkomst,
• bankafschriften.

Andere herkomst

Is het geld op een andere manier ontvangen? Dan kunnen we vragen om bewijs van ontvangst en een korte toelichting. Voorbeelden:

• bankafschriften,
• schriftelijke bevestiging.