Moet ik documenten vooraf opsturen?

Nee, dat hoeft niet. Je mag documenten in de oorspronkelijke taal aanleveren.

Een bankafschrift helpt, maar is meestal niet genoeg. Vaak is aanvullend bewijs nodig, zoals een salarisstrook en een jaaroverzicht van je bank, zodat de herkomst van het geld goed vastgesteld kan worden.

Bij Chaabi Bank Nederland beschouwen we bedragen vanaf € 10.000 als een grote overschrijving. Vanaf dit niveau kunnen aanvullende controles nodig zijn. Dat is niet bedoeld om het ingewikkeld te maken, maar om transacties veilig te houden én om te voldoen aan wettelijke verplichtingen rondom de herkomst van geld.

In de praktijk betekent dit dat we je soms vragen om documenten die laten zien waar het bedrag vandaan komt. Het voordeel daarvan: als je dit vooraf goed regelt, verloopt de overboeking een stuk soepeler.

Een grote overboeking is geen standaard betaalverzoek. Je wilt een bank die ervaring heeft met dit proces en die je stap voor stap meeneemt. Dit zijn de belangrijkste voordelen:

• Persoonlijke begeleiding van A tot Z: je staat er niet alleen voor.
• Op maat onderhandelde wisselkoersen via Banque Populaire: bij grote bedragen maakt koersverschil vaak echt impact.
• Volledig op afstand te regelen: via chat, e-mail of WhatsApp.
• Zorgvuldige verwerking: inclusief controles die nodig zijn om vertraging te voorkomen.

Welke documenten we opvragen hangt af van:

• het bedrag van de overschrijving,
• de herkomst van het geld,
• en het type rekening: particulier of zakelijk.

Particuliere rekening: mogelijke documenten

Salaris (loondienst)

Bij salarisinkomsten kunnen we vragen om bewijs van je functie en salaris, je werkgever en de data van uitbetaling. Voorbeelden:

• recente loonstroken,
• bankafschriften van de afgelopen drie maanden van je privérekening,
• jaaroverzicht van de bank.

Verkoop van een woning

Bij verkoop van onroerend goed kunnen we documenten vragen waaruit blijkt wanneer je het geld hebt ontvangen, welk bedrag je hebt ontvangen, wie de betrokken partijen zijn en wat het adres/omschrijving van de woning is. Voorbeelden:

• ondertekende akte van levering,
• verklaring van een advocaat of accountant,
• bankafschriften.

Investeringen / beleggingen

Bij opbrengsten uit beleggingen kunnen we vragen om bewijs van ontvangst en informatie over het type investering. Voorbeelden:

• beleggings- of transactieoverzichten,
• bevestiging van je bank of beleggingsinstelling,
• bankafschriften.

Erfenis

Bij een erfenis kunnen we vragen om bewijs van ontvangst en informatie over de erflater en jouw relatie tot deze persoon. Voorbeelden:

• testament of verklaring van erfrecht,
• notariële akte,
• bankafschriften.

Lening

Bij een lening kunnen we vragen om het geleende bedrag, de geldverstrekker en het doel van de lening. Voorbeelden:

• leningsovereenkomst,
• leningoverzichten,
• bankafschriften.

Andere herkomst

Is het geld op een andere manier verkregen? Dan kunnen we vragen om bewijs van ontvangst en een korte toelichting. Voorbeelden:

• schriftelijke bevestiging van de betaler,
• verklaring van een accountant of advocaat,
• bankafschriften.

Zakelijke rekening: mogelijke documenten

Bedrijfsinkomsten

Bij bedrijfsinkomsten kunnen we vragen om transactiedata en bedragen, en om informatie over verzenders en ontvangers. Voorbeelden:

• zakelijke bankafschriften van de afgelopen drie maanden,
• jaarrekeningen.

Zakelijke investeringen

Bij zakelijke investeringen kunnen we vragen om de datum en het bedrag van ontvangst en de betrokken partijen. Voorbeelden:

• bevestiging van een bank of investeerder,
• bankafschriften.

Lening of financiering

Bij zakelijke leningen of financieringen kunnen we vragen om het doel van de financiering en de betrokken partijen. Voorbeelden:

• ondertekende lening- of investeringsovereenkomst,
• bankafschriften.

Andere herkomst

Is het geld op een andere manier ontvangen? Dan kunnen we vragen om bewijs van ontvangst en een korte toelichting. Voorbeelden:

• bankafschriften,
• schriftelijke bevestiging.

Het hele traject verloopt volledig op afstand. Zo werkt het:

• Aanvraag – Je neemt via chat, e-mail of WhatsApp contact met ons op en geeft het gewenste bedrag door.
• Persoonlijk onderzoek
  • Wij bekijken jouw situatie.
    • Bij loondienst vragen we meestal bankafschriften over de laatste 3 maanden en een recente salarisstrook.
    • Ben je ondernemer, dan vragen wij meestal om je aangifte inkomstenbelasting in combinatie met bankafschriften over de laatste 3 maanden.
• Als de ontvanger een rekening heeft bij Banque Populaire in Marokko, dan onderhandelen wij met Banque Populaire zodat je altijd de beste koers krijgt.
  • De onderhandeling begint op het moment dat het dossier akkoord is en het geld bij ons binnen is.
  • Wij onderhandelen namelijk voor een specifiek tijdslot. Het geld dient na akkoord gelijk overgemaakt te worden naar de Marokkaanse bank.
• Na jouw opdracht en akkoord op de koers voeren wij de transactie uit. Het geld staat dan de volgende werkdag op je rekening en het verschil tussen onderhandelde koers en de dagkoers ontvang je seperaat.